В издании AS пишут о раскрытии мошеннической схемы, в которой участвовал сотрудник CaixaBank. И все у них было хорошо продумано, пока не произошла некая случайность, в результате которой группу раскрыли.

Насколько я понял из статьи, суть аферы заключалась в следующем. Сотрудник CaixaBank отслеживал счета пожилых людей, на которых было много денег, и где продолжительное время (не менее четырех лет) не регистрировались никакие транзакции. Из этого сотрудник делал вывод о том, что человек умер, и у него нет наследников, после чего в базе данных человек фиксировался как умерший, а в банк засылался человек с подделанным завещанием, по которому он получал остатки на счету.

Но потом они нарвались на женщину с солидной суммой на счету, на котором четыре года не было никаких движений средств. Видимо, у нее просто был не один счет, поэтому она данный счет не трогала. А потом она пришла в банк за дубликатом книжки (пожилые люди в Испании до сих пор используют банковские книжки, причем при открытии счета такие книжки заводят - мне предлагали завести) и выяснила, что деньги со счета - тю-тю. Тут-то схема и посыпалась...

Мария, 82-летняя женщина, в марте прошлого года пришла в отделение банка в Барселоне, чтобы попросить дубликат своей банковской книжки, но, к ее удивлению, оказалось, что в базе данных она отмечена как умершая четыре года назад. Более того, кто-то предъявил в отделении якобы ее завещание, после чего предъявитель получил остаток денег со счета - в общей сложности 140 000 евро. Мария и банк подали жалобу в Mossos.

Спустя несколько месяцев сотрудникам отдела по борьбе с экономическими преступлениями удалось ликвидировать мошенническую сеть, которой удалось вывести с банковских счетов до 2,3 миллиона евро, используя такой же метод лже-наследников. Одним из организаторов аферы был сам сотрудник Caixabank, который отвечал за выбор жертв: все они были пожилыми людьми с большими суммами денег на счету, на котором не регистрировали никаких движений в течение последних нескольких лет.

Сеть мошенников использовала метод подставных наследников семь раз, шесть из них успешно, за исключением случая с Марией. В других аферах никто не претендовал на наследство, поэтому, подделав необходимые документы и воспользовавшись услугами третьих лиц, мошенникам удалось прибрать к рукам награбленное. Если бы не визит Марии в отделение, каталонская полиция не узнала бы обо всех мошеннических операциях банка.

29 ноября Mossos арестовали девять человек в Руби, Таррасе, Сабаделле и Барселоне, обвинив их в мошенничестве, подделке документов, отмывании денег и участии в преступной группе.

В Испании снова обсуждается законопроект о равном гендерном представительстве в органах управления и избирательных списках. У меня это все вызывает двоякие чувства. С одной стороны, во франкистской Испании женщины находились в ужасном положении. Они не могли развестись с мужем, они не могли устроиться на работу без согласия мужа, зарабатываемые ею деньги контролировал муж, женщины были лишены избирательных прав, ну и, понятное дело, ни о каких присутствиях в органах управления и избирательных списках там по определению не шло и речи.

Однако вот это тупое "50 на 50" без учета соответствия женщин-мужчин занимаемым должностям - на мой взгляд, это явная ошибка. Дискриминация по гендерному признаку - недопустима, однако подход "у вас в органах управления половина участников должна иметь член, а другая половина - вагину" - это что-то предельно ущербное. В США уже наступили на эти грабли с "инклюзивностью", с которой уже настолько дошли до полного идиотизма, что уже сами потихоньку начинают от этого отказываться.

Должность должна принадлежать тому человеку, который для нее подходит наилучшим образом - независимо от того, что у него болтается в штанах или находится под юбкой. Вот не брать на работу подходящую для нее женщину только потому, что она не мужчина - вот такое совершенно недопустимо. Но, насколько я знаю, в Испании такого практически и нет, а кроме того, если доказать подобную дискриминацию, то компания может налететь на очень нехилый штраф. 

Но вот это определение "50 членов на 50 вагин" - это дикость какая-то. Это не так должно делаться.

А вы что думаете по данному поводу?

Законопроект о равном присутствии мужчин и женщин в органах управления и избирательном списках возвращается в повестку дня. Согласно ему, избирательные списки должны формироваться по принципу "застёжки-молнии" - мужчины и женщины должны в них чередоваться, в правительстве не менее 40% вице-премьеров и министров должны быть женщинами, а в СД крупных компаний число директоров-женщин должно быть не менее 40% (сейчас их там нет в среднем и 30%). То же самое должно быть в правлениях профессиональных коллегий. Неизвестно, удастся ли его принять до конца текущего мандата, однако социалисты и неолеваки хотят провести его - в предыдущую попытку им помешали досрочные выборы. Против нормы в принципе не возражают и правоцентристы, главные конкуренты соцпартии, хотя чёткого обещания поддержать её они не давали и надо думать, будут вносить поправки.

Испания за последние 40 лет значительно продвинулась к равноправию полов, однако среди руководителей разного уровня по-прежнему три из каждых четырёх постов занимают мужчины. Среди владельцев предприятий и предпринимателей женщины составляют в Испании порядка одной трети. (Отсюда.)

Испанский налоговый инспектор за работой

Испанское налоговое агентство (Аgencia Tributaria) опубликовала новую форму налоговой декларации 721, предназначенную для декларирования криптовалюты, находящейся за рубежом. Физические лица обязаны будут декларировать свои иностранные активы по этой форме только в том случае, если криптовалютный баланс превышает эквивалент €50000.

Замечу, что это никак не означает, что физические лица не должны декларировать свои криптовалютные активы при меньшей сумме: должны, конечно, просто это делается через другую форму - 714.

В Испании каждый год налоговая увеличивает усилия по налогообложению владельцев криптовалют. В El Mundo пишут, что налоговая в этом году направит более 300 000 предупреждений о наличии у налогоплательщиков криптовалюты, и это на 40 % больше, чем в прошлом году.

В прошлом году таких предупреждений было разослано 230 000. А в позапрошлом году - всего 15 000.

Педро Санчес с Хосе Мануэлем Альбаресом в Конгрессе (EFE / Daniel González)

В издании El Confidensial пишут, что Педро Санчес, только что переизбранный в должности премьер-министра, сегодня отправится в Израиль и Палестину.

В рамках своей программы в зоне конфликта Санчес встретится с президентом Израиля Исааком Херцогом, а также с премьер-министром еврейского государства Биньямином Нетаньяху. Кроме того, он планирует встретиться с председателем Палестинской национальной администрации Махмудом Аббасом. Это будет уже не первая встреча с Аббасом: всего несколько недель назад он встречался с представителем арабских стран в Египте на мирном саммите, организованном Каиром.

По словам Монклоа, среди вопросов, которые будут обсуждаться, - "последствия террористической атаки, совершенной ХАМАС против Израиля 7 октября, и критическая гуманитарная ситуация в секторе Газа". Санчес обсудит с израильскими и палестинскими лидерами необходимость защиты "всех гражданских лиц", "безусловного" освобождения заложников, все еще удерживаемых террористической организацией, и доступа гуманитарной помощи в сектор Газа. Приоритетом Санчеса является защита соблюдения международного гуманитарного права.

Председатель правительства будет отстаивать перед Нетаньяху формулу двух государств, "сосуществующих в мире и безопасности", как "прочное" решение. Это позиция Организации Объединенных Наций (ООН), а также Конгресса депутатов, который принял соответствующую резолюцию в 2014 году. Основываясь на этой инициативе, Санчес в ходе дебатов по случаю своего вступления в должность пообещал добиваться признания палестинского государства, что он уже делал в бытность свою лидером оппозиции.

У меня только один вопрос. А кто там не признает Палестинское государство? Позицию ООН и соответствующую резолюцию о создании Палестинского государства, насколько я помню, поддерживали прежде всего Израиль и США. А вот никакому ХАМАСу в секторе Газа никакое Палестинское государство не было нужно по определению, и создавать они его не собирались.

Так от кого Санчес будет добиваться создания Палестинского государства? От ХАМАСа, что ли?

Шакира прибыла в суд со своим адвокатом

Я писал о боданиях колумбийской певицы Шакиры с испанской налоговой: ее обвиняли в утаивании 14,5 миллионов евро доходов в 2012-2014 годах, за что ей грозило до 8 лет тюрьмы и 23,8 миллиона евро штрафов.

Шакира пыталась отбиться от этих обвинений в судах, рассчитывая на своих высокооплачиваемых адвокатов, но похоже, там совсем запахло жареным, так что певица пошла на сделку - "Shakira: Singer settles Spanish tax fraud case with $7.5m fine".

В итоге она выплатила штраф в размере 7,5 млн евро, но при этом заявила о своей невиновности и сказала, что заключила соглашение "из лучших побуждений, исходя из интересов моих детей", потому что ее дети "не хотят видеть, как их мама жертвует своим личным благополучием в этой борьбе".

Также она осудила налоговые органы Испании, которые, по ее словам, "преследуют многих профессиональных спортсменов и других высокопоставленных лиц, отнимая у этих людей энергию, время и спокойствие на протяжении многих лет".

В одном из предыдущих интервью певица заявила: "Испанские налоговые органы, увидев, что я встречаюсь с гражданином Испании, начали пускать слюну. Понятно, что они хотели получить эти деньги, несмотря ни на что".

Ну, "несмотря ни на что", замечу я, они бы вряд ли чего получили, но, насколько я читал, у налоговиков были вполне четкие доказательства того, что певица в этот период проводила в стране более 183 дней в году, а это по закону автоматически ее делало испанским налоговым резидентом. Так что 7,5 миллионов - это она, в общем-то, еще легко отделалась. Ну и замечу, что без денег ее дети не останутся: состояние певицы оценивается почти в $400 млн, и она обычно в год зарабатывает порядка $55 млн.

Члены организаций, подавших в суд на проникшую в их ряды сотрудницу полиции, перед коллегией адвокатов. ARA

В Каталонии очередной скандал со внедренным (даже я бы сказал - глубоко внедренным) в ряды сепаратистов агентом испанской полиции, точнее - агентки, потому что в данном случае речь идет о женщине по имени Мария Перельо Аменгуаль (имя вымышленное). Об этом рассказывают в El Mundo и в каталонском издании Ara.

Мария Перельо Аменгуаль - выдавала себя за убежденную активистку каталонских левых, выступающих за независимость. Она закончила институт Помпеу в Барселоне, а несколько лет назад приехала в гнездо сепаратизма Жироне, и стала активно участвовать в деятельности сепаратистских групп.

Как-то раз на барбекю она познакомилась с Оскаром Кампосом, видным членом движения "Комитетов защиты республики", братом девушки, с которой Мария училась в Барселоне. У них завязались романтические отношения, при этом Мария не прекращала заниматься шпионской деятельностью по заданию испанских сцецслужб. 

Оскара нынче обвиняют в участии в остановке движения скоростных поездов во время протестов 2017 года, ему требуют 4 лет тюрьмы и штрафа в 60 000 евро.

Мария была раскрыта в качестве внедренного агента, и теперь Оскар подал на нее в суд. В тексте 40-страничного иска утверждается, что агент под именем Мария Перельо, фактически совершил преступление с применением пыток.

«Пытка квалифицируется как механизм получения информации путем причинения ущерба гражданам, и это идеально подходит к данному делу», — говорит Бенет Салельяс, адвокат обвинения. «Мария реализует психопатические черты человека, способного маскировать свои намерения, выявляя слабые места, без какого-либо сострадания к психологическому насилию; и эти методы не имеют другого названия, кроме пыток с отягчающим фактором идеологического преследования».

В жалобе также вменяется преступление, причинившее пострадавшему телесные повреждения, поскольку и Оскар пережил серьезные психологические последствия посттравматического стресса и депрессии в результате раскрытия обмана.

Также в иске утверждается, что фигура агента под прикрытием «предусмотрена только для определенных преступлений организованной преступности, таких как терроризм или торговля людьми, но в случае Оскара и других пострадавших лиц существование такого типа внедрения невозможно». В иске предполагается, что проникновение полиции было осуществлено без предусмотренного правилами судебного надзора.

Впрочем, в статье не пишут о том, какой именно компенсации требует Оскар.

Mossos d’Esquadra в процессе операции Shodka

В Испании накрыли крупную сеть грузинской мафии (кат). Я вчера читал о том, что производится серьезная операция против преступного сообщества и идет многочисленные аресты, а теперь подоспели некоторые подробности.

Операция была крупная, занимался этим Центральный отдел уголовных расследований Mossos d’Esquadra в сотрудничестве с Национальной полицией, Европолом и ФБР.

Задержали 30 человек, все они грузины по национальности. Операция была названа Shodka (да-да, именно "сходка"). Цитирую из статьи: 

Дело получило название «Сходка» (прим. Экслера - испанцы это название прочитают как "содка") - русское название, означающее неформальную встречу друзей с распитием водки и используемое в качестве сленга для членов восточной мафии, — и его содержание засекречено.

Это преступное сообщество занималось ограблением богатых домов - в том числе и с применением силы, - а деньги они отмывали через подставные компании, которые предлагали транспортные и курьерские перевозки между Испанией и Грузией.

Причем в другой статье я читал, что от действия этой группы пострадали в том числе и несколько футболистов "Барсы": многие из них живут в Кастельдефельсе, курорте, расположенном рядом с Барселоной, и там в прошлом году была целая серия ограблений.

В статье пишут, что пока неизвестно, были ли арестованы какие-то из известных "воров в законе" (прим. Экслера - прям так и пишут), также пишут, что среди действующих в Испании воров в законе есть грузины и армяне, у которых есть "общий ящик" (прим. Экслера: слово "общак", в отличие от "сходки", они не знают), который используется для оплаты непредвиденных расходов, помощи семьям арестованных воров и для оплаты услуг адвокатов.

А этот общак полиции обнаружить не удалось. Однако  удалось получить доказательства того, что арестованные люди отмывали деньги, полученные от ограблений.

В деле было задействовано 350 сотрудников полиции, аресты производились в Барселоне, в Камп-де-Таррагона и Жироне.

Вот такие дела. Ну, здорово, что этих бандитов все-таки накрыли, в испанских СМИ уже года два пишут об участившихся случаях ограблений богатых домов организованными группами - в том числе и с применением насилия, то есть они врывались в дома, не обращая внимание на то, есть там кто-нибудь или нет. 

Давненько я в Тоссе не был, а тут решили выбраться куда-нибудь погулять солнечным днем, ну и скатались. В Тоссе хорошо. Красивый залив, старая крепость на холме, по которой можно погулять.

Это еще не доезжая до Тоссы - типичное побережье Коста-Брава.

А это уже пляж Тоссы - вид на крепость.

Поднимаемся на крепость.

продолжение здесь

Невыносимые условия труда цифрового кочевника на Коста-Брава

Поступила все-таки официальная информация по закону о получении ВНЖ "цифрового кочевника". Петр Андрушевич в этом разобрался и все четко сформулировал.

⏺ ВНЖ «цифрового кочевника» Испании
наконец-то официальная информация по  новому закону.

Если Вы - айтишник или профессионал, работающий удаленно, теперь можете делать это под испанской пальмой с визой или ВНЖ «диджитал номад»
Надо показать фирму, на которую Вы работаете по контракту и зарплату выше 2000€/месяц.
😉 Но можно быть и самозанятым фрилансером, обойтись без компании - нанимателя.

Что требуется для подачи на ВНЖ цифрового кочевника:
✅ Находиться в Испании (приехать по Шенгену)
✅ Копия всех страниц паспорта
✅ Доказательство оплаты пошлины (форма 790)
✅ Заявление, подписанное удаленным работником (Форма MIT)
✅ Подтверждение трудовых/профессиональных отношений с иностранной компанией не менее трех месяцев до даты подачи заявления
✅ Доказательство реальной деятельности компании (не менее года)
✅ Справку от иностранной компании, разрешающей удаленную работу в Испании, а также подтверждение сути работы, зарплаты и иных условий
✅ Копия диплома, связанного с исполнением должности или подтвержденный опыт в аналогичной профессии
✅ Свидетельство о социальном страховании или регистрация в системе социального обеспечения Испании
✅ Справка о несудимости (из стран, где жили последние два года ).
✅ Государственное или частное медицинское страхование. (Туристическая страховка не принимается)
Все!

❗️Пока не просят выписок из банков
😉 Бонус: 💯лет назад олды из бывшего СССР подписали с Испанией пакт о признании социального страхования. Это значит, что можно получать испанский соцпакет, если работодатель за Вас платит в России или Украине (с Белоруссией сложнее)

НЮАНСЫ:
✔️ Закон говорит, что можно получить либо визу на год в своей стране либо ВНЖ (карточку) на 3 года прямо в Испании. Мы считаем обращение за такой визой для россиян и белорусов непродуктивной тратой времени и ресурсов. Рекомендуем легально добраться до Испании по шенгенской визе и подаваться прямо тут на месте. Консульства переменчивы и непредсказуемы, а местная испанская бюрократия работает как часы.
✔️ С полученной зарплаты нужно платить подоходный налог в Испании. Ровная ставка 24%. Какой-то же должен быть смысл для страны в этом мероприятии. Бэкхем платил, и вам велел.
✔️ Оплата социального страхования - либо в Испании (как мы все), либо если страна нанимателя имеет конвенцию, то можно и там. Подробности спрашивайте у юриста.
✔️ "Цифровой кочевник" - это не только айтишник, но и представители смежных профессий. Важна квалификация, стабильная удаленная работа и доход в 2 раза больше испанского МРОТа.
✔️ Закон говорит, что можно получить ВНЖ, даже не имея компании - работодателя, но пока нам не хочется эту тему развивать, подождем, когда чиновники опубликуют на эту тему полный список документов.
✔️ Прием документов уже начался, на старте могут быть "первые блины комом". Зато потом, когда все будет отработано, система будет перегружена заявками и вырастет срок ожидания. Все нюансы не узнать у «помогал» из интернета. Ажиотаж ожидается большой.

Upd: Ну и вот еще полезная ссылочка со всякими дополнительными подробностями.

Нет, митинги не против израильской военщины. По всей Испании протестуют против позорного соглашения премьер-министра Педро Санчеса с каталонскими сепаратистскими партиями, в результате чего Санчес пообещал амнистировать каталонских политиков, устроивших, как считают в Испании, мятеж в 2017 году: тогда всю страну лихорадило несколько месяцев. Впрочем, там им еще и вменяют серьезные экономические преступления, потому что на проведение незаконного референдума и на прочие мероприятия по "отделению" Каталонии было потрачено несколько миллионов денег из бюджета автономии. 

Сегодняшний митинг протеста в Барселоне.

Видео митинга протеста в Мадриде.

Вот видео El Mundo о протестах против амнистии каталонским политикам на главной площади в Мадриде. Как можно наблюдать, вышло много народу. Площадь Пуэрта дель Соль вмещает 71 000 человек, как мы видим, она достаточно кучно заполнена, как и прилегающие улицы.

Что не нравится этим людям:
- Они считают, что прощение тем, кто попытался посягнуть на территориальную целостность Испании - несправедливо и незаконно в рамках переговоров о власти.

- Они полагают, что фискальные уступки, которые правительство социалистов сделало Каталонии несправедливы и делят испанцев, как они говорят "на первую" и "вторую" категории.

- Они не согласны с самим фактом переговоров с сепаратистскими и антииспанскими силами (пусть и демократически избранными) и считают это унизительным. (Отсюда.)